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来源:网络整理 作者:中国新闻视线网小编 发布时间:2020-05-23 01:27

财联社(北京,记者 高云)讯,又接近券商分类评级时间,今年评级标准将有哪些调整,一直是各家券商密切关注的,就在今天,证监会就关于修改《证券公司分类监管规定》》公开征求意见。值得注意的是,自2009 年 5 月证监会出台《证券公司分类监管规定》, 确立了分类评价指标体系后,已于 2010 年 5 月、2017 年 7 月 进行了两次修改,此次正为第三次修改征求意见。

券商评级标准大调整!新增三大指标,财富管理项最引关注,声誉管理暂未纳入,业务收入指标更眷顾头部

此次修改的加分项及减分项引起券业高度关注。据财联社记者梳理发现,征求意见稿中不仅调整优化了各业务条线的加分评价方式,还新设了机构客户服务及交易等多项评价指标。

从增加指标及新增加分项来看,主要是新设机构客户服务及交易评价指标、新设财富管理业务相关指标以及新设风险管理全覆盖及风险监测有效性评价指标。其中,风险管理的评价指标加分最多,符合相关评价加2分或3分,这也使得证券公司加强相关风险监控管理。

企业文化建设的新提法也值得关注,从修改内容的表述来看,证监会可以委托证券业协会对证券公司的全面风险管理能力、企业文化建设情况、 社会责任履况等进行专项评价。

先看减分项目来看,征求意见稿将近两年实践中确立执行的一些处理标准固化到规则层面。主要包括:

一是明确证券公司董事、监事、高级管理人员被采取公开谴责、出具警示函等监管措施的扣分标准,以及证券公司相关人员被实施书面自律监管措施、纪律处分的扣分标准。二是进一步明确对证券公司投资银行子公司、资产管理子公司相关行政处罚和行政监管措施的扣分标准。三是进一步明确证券公司被实施行政处罚或重大行政监管措施事先告知事项的扣分标准。

值得一提的是,此次征求意见并没有将声誉管理纳入评价体系。早在去年7月,中国证券业协会向各券商发布了《证券公司声誉风险管理指引(征求意见稿)》。业界倾向认为,自此声誉风险管理将可能纳入券商分类评价体系,但事实来看,声誉风险征求意见尚在进行中,更不能写入这次征求意见中,这也让行业松了一口气。

重点一:加分调整有哪些?业务收入指标更眷顾头部券商

本次修改将调整各业务条线评价的加分方式,其中包括调整优化证券经纪业务、投行业务、资管业务的评价方式。此外,新设机构客户服务及交易、财富管理业务、盈利能力的评价指标,优化信息技术投入评价方式。

调整证券经纪业务评价方式。将原有“上一年度代理买卖证券业务收入位于行业前列且营业部部均收入位于行业中位数以上,或者部均收入位于行业前列(两项按孰高分值加分)”指标,调整为“上一年度代理买卖证券业务收入位于行业前5名、前10名、前20名的,分别加2分、1分、0.5分”。

优化投行业务评价方式。将原先“上一年度承销与保荐、财务顾问业务排名”指标,细化为两个指标:上一年度承销与3保荐收入位于行业前5名、前10名、前20名的,分别加2分、1分、0.5分;财务顾问业务收入位于行业前10名、前20名的公司,分别加1分、0.5分。

优化资管业务评价方式。保留“资管业务收入排名”指标基础上,增设“资产管理业务规模位于行业中位数以上,且资产管理产品投资权益类资产的规模占资产管理业务规模的比例位于行业前10名、前20名的,分别加1分、0.5分。引导证券公司优化资产管理业务结构,提升主动管理能力。

新设机构客户服务及交易评价指标。即“上一年度代理机构客户买卖证券交易量位于行业中位数以上,且代理机构客户买卖证券交易量占代理全部客户买卖证券交易量的比例位于行业前10名、前20名的,分别加1分、0.5分,或者基于柜台与机构客户对手方交易业务收入位于行业前5名、前10名的,分别加1分、0.5分,两项按孰高分值加分”。目的是引导证券公司增强机构客户服务及交易业务能力。

新设财富管理业务相关指标。即“上一年度投资咨询业务收入或者代销金融产品业务收入位于行业前10名、前20名的,分别加1分、0.5分,两项按孰高分值加分”。

改进盈利能力评价指标。取消原有净资本收益率和成本管理能力两个评价指标,整合为“上一年度净利润位于行业中位数以上且净资产收益率位于行业前10名、前20名的,分别加1分、0.5分”。

优化信息技术投入评价方式。将“信息系统建设投入排名”绝对数指标,调整为“信息技术投入金额”相对数指标。即4“信息技术投入金额位于行业平均数以上,且投入金额占营业收入的比例位于行业前5名、前10名、前20名的,分别加2分、1分、0.5分”,以更好地体现证券公司对信息技术投入的重视程度。

此外,优化资本充足与风险管理能力加分指标。

提高主要风控指标持续达标的加分门槛,将“证券公司最近2个、3个评价期内主要风控指标持续达标,分别加2分、3分”,提高为“最近3个、4个评价期内主要风控指标持续达标的,分别加2分、3分”。

引导证券公司强化资本约束,即“评价期内风险覆盖率达到150%且净资本200亿元以上、风险覆盖率达到150%的,分别加2分、1分”。

新设风险管理全覆盖及风险监测有效性评价指标。即“证券公司实现风险控制指标并表管理、风险管理全面覆盖境内外子公司、同一业务和同一客户信用风险归口管理、各项业务数据逐日系统化采集、各类风险控制指标T+1日计量与报告的,加2分;最近2个评价期并表管理持续符合监管要求,并且实现运用内部模型法计量风险的,加3分”。

重点二:三大项处理标准固化到规则层面,董监高被公开谴责将被扣2.5分

有加分也就有减分,此次还将完善持续合规状况的扣分标准及调降级别依据。

对照相关法律法规及部门规章的规定,进一步梳理完善行政监管措施扣分标准。将近两年实践中确立执行的一些处理标准固化到规则层面,主要包括:

一是明确证券公司董事、监事、高级管理人员被采取公开谴责、出具警示函等监管措施的扣分标准,以及证券公司相关人员被实施书面自律监管措施、纪律处分的扣分标准。

二是进一步明确对证券公司投资银行子公司、资产管理子公司相关行政处罚和行政监管措施的扣分标准。

三是进一步明确证券公司被实施行政处罚或重大行政监管措施事先告知事项的扣分标准。

明确证券公司发生重大风险事件或公司治理与内部控制严重失效,或者没有如实报告控股股东和实际控制人信息及变动情况的,可视情节下调公司分类结果级别。

从具体修改内容来看,有以下修改。

将第九条第一款第(一)项修改为:“公司或者其董事、监事、高级管理人员因对公司违法违规行为负有责任被采取出具警示函,责令公开说明,责令定期报告的,每次扣0.5分。”

将第九条第一款第(二)项修改为:“公司被采取责令改正,责令增加内部合规检查次数的,每次扣1分;”

将第九条第一款第(四)项修改为:“公司被采取责令更换董事、监事、高级管理人员或限制其权利,限制股东权利或责令转让股权的,每次扣2分;”